【徹底解説】 新NISAに向けて教員がしておくべき準備7選

こんにちは、教員まめたです。

そんなふうに思っている方、いらっしゃいませんか？

今回は、新NISAに向けて教員がしておくべき準備7選を徹底解説します。

まめたの自己紹介！！

新NISA

お金には優先順位があります。

借金やローンはなるべく回避したいお金です。

それらの返済も含め、生活費や生活防衛資金などは、生活を支える大切なお金ですよね。

生活基盤を整えてこそ、将来への貯蓄や投資に取り組むのが望ましいと思っています。

そこでポイントとなるのが、余剰資金の確保です。

一番の近道は、家計を改善することです。

私が実際に10万円の余剰資金を作った方法はこちらで解説しております↓

お金の勉強

新NISAを活用した資産運用をするにあたり、FP3級の知識は大いに役立ちます。

お金の勉強初心者の方に、ピッタリの内容です。

証券口座の開設

証券口座は、株式や債券などの証券の売買ができる口座のことです。

NISAを利用する場合、必ず開設しなければならない口座です。

詳しくはこちらで解説しています↓

もう一つ、大事な理由があります。

それは、投資の経験を積むためです。

日々投資をしていると、回避できないのが株価の変動による資産額の変化。

節税と資産運用が優遇される、素晴らしい制度なのに、株価の変動に耐えられず退場して（早期に売却して）しまうのは、もったいないことです。

もちろん決定権は自分にありますが、複利の効果を十分に発揮するためには長期運用が欠かせません。

旧NISAで少額から始めてみるのがオススメです！

旧NISA　2023年度分の非課税枠を使い切る

2024年1月から始まる新NISAでは、非課税投資枠が合計1,800万円まであります。

これまでの旧NISAの非課税枠は、新NISAの非課税枠とは別に扱われます。

すなわち、2023年まで旧NISAで200万円の投資をしていた場合、

2,000万円までの非課税枠を利用できます。

このように旧NISAの非課税枠を満額使うことで、節税効果を最大にできます。

さらに、ジュニアNISAは2023年で廃止されますが、上限80万円までが非課税になるため、お子さんがいて余剰資金がある先生はぜひ活用しておきたいですね。

ライフイベントの把握

以下のように、人生には大きなライフイベントがあります。

これらのライフイベントでは、現金が必要になることが多いですよね。

もし仮に、株式中心の資産をもつ人が、計画していたライフベントと大暴落が重なった場合、大きな損失を被る可能性があります。

しかし、現金と株式等の資産バランスを整えている人は、慌てることなく対応できるでしょう。

このようなことから、将来のライフイベントに備えたリスクの取り方（資産バランス）を計画的に考えていくことが重要です。

「ライフイベントって？」「自分のを作ってみたい！」という方はこちらをお読みください↓

投資戦略

前述した通り、新NISAの登場によってこれまで以上に資産形成や資産運用、節税の幅が広がりました。

節税しながら最大1,800万も資産運用できる点が新NISAの強みです。

ぜひ利用する方は、以下の視点を考えてみてください。

このような視点を持つことで、自分に適した具体的な戦略が見えてくると思います。

例えば、

このように、考え方・戦略は人それぞれです。

副収入作り

本業収入による投資には、限度があります。

当然、入金力が大きければ大きいほど、複利の効果も大きくなります。

では、入金力を大きくするには何が必要なのでしょうか？

家計の改善は内側からできる対策です。

外側からできる対策に、副収入があります。

これらを極めることができれば、資産の拡大スピードが加速していきますよね。

まとめ

最後までお読みいただきありがとうございます！

【徹底解説】 新NISAに向けて教員がしておくべき準備7選はいかがでしたか？

「お金の勉強を始めよう！」

「具体的に自分のすることが分かった！」

「目的と手段をしっかり考えて新NISAを利用したい！」

などと、みなさんの思考や行動が変わりましたらうれしいです。

以上、教員まめたでした。またお会いしましょう！