【iPad×家計管理】Numbersアプリで資産推移表を簡単に作成する方法

こんにちは、教員まめたです。

前回の記事では、Numbersアプリを使ったバランスシート作りについて解説しました。

「バランスシートで月ごとの資産状況を把握できるようになったから、次は資産・負債・純資産・前月比・伸び率が知りたい。」

そんなふうに思っている方、いらっしゃいませんか？

今回は、Numbersアプリを使った資産推移表の作り方について記事にしました。

まめたの自己紹介！！

家計管理の目的は、資産を増やすこと。

資産推移表で、変化が可視化できると、日々の成果や課題に気付くことができます。

右肩上がりであれば、順調に増えている証です。

一方、変化が著しくなかったり、右肩下がりだったりすれば、改善する必要があるとわかります。（負債は逆の動き）

資産変化の割合がわかる

資産形成では、金額的な増減よりも、資産の増加割合が重要だと思っています。

たとえば、増えた資産が50万円だとします。

このように割合で比較すると、成果の違いがはっきりわかります。

月別の増減から傾向がわかる

資産が順調に増加していることは、すなわち家計管理が功を奏していることを意味します。

さらに資産を拡大していくには、小さな変化にもアンテナを張ることが大切だと思っています。私は以下の本でそのことを学びました。

長く推移表を作っていくと、月別に増減が異なることに気付くことができます。

なんでもOKです！

資産推移表の作り方まとめ

使うアプリはこちらです。

完成形はこちらです↓

まずはじめに表のタイトルに「純資産、資産、負債の推移　金額単位：円」と入力します。（自分が分かるものでOK）

次に横セルに「年」「月」「資産合計」「負債合計」「純資産」「前月比（％）」「伸び率（％）」と入力し、セルの塗りつぶしをします。 （色は自由）

“月“の縦セルに1月〜12月まで入力します。（月始まりは自由）

“年”下セルを「セルを結合」→「２０▲▲年」と入力します。

“純資産“下のセルを選択→「新規数式」→「（選択した）資産合計セルー（選択した）負債合計セル」とします。

“純資産“下のセルをコピーし、

下のセルにペーストします。

「数式をペースト」を選択します。

実際に数値を入力して、反映されるか確認しましょう！

下図のように数値を入力しておきます。“前月比（％）”下2つ目のセルを選択→下の数式に「R」と入力後、青色の文字バーから「ROUNDDOWN」を選択します。

前月比を求める公式は、今月値÷前月値×１００です。

“端数処理対象の数値“として「１０２０（今月値）」「８００（前月比）」を選択します。

上の公式の“×１００“は数式の「％」を選択します。計算結果によって、小数が含まれることもあるので“桁数”の設定もします。小数第1位まで表示する場合は「％，1」と数式に入力します。

前月比が計算されたか確認します。

他のセルにも数式を反映するために、数式セルをコピーし、

下に続くセルに「数式をペースト」します。

数値を入力して反映されればOKです！△注意マークは、数値が未入力のために表示されているので、心配無用です。

伸び率を求める公式は、（今月値ー前月値）÷前月値×１００です。

“伸び率（％）”下1つ目のセルに「0」と入力します。下2つ目のセルを選択し、新規数式→「ROUNDDOWN（１０２０（今月値）ー800（前月値））÷800（前月値）％，1」と入力します。

計算が正しくできたら、数式をコピーし下に続くセルにも貼り付けます。

数値を入力してみます。

資産合計、負債合計、純資産のすべての数値を選択します。

上の「円グラフマーク」→「折れ線グラフ」を選択します。

すると、下図のように折れ線グラフが表示されます。

折れ線グラフの線の色を変えたい場合、「グラフをタップ」→「系列を編集」を選択します。

調整したい系列を選択し、「カラー」を変えます。

そうして完成したのが、こちら。

ちなみに、入力した数字を3桁区切り（例1,000）にしたい場合の設定はこちら↓

全セルを選択し、右上のペイントブラシのアイコン〉フォーマット〉数字の右側にある〇iをタップ〉

〉3桁区切り〉オン、で完了です！

バランスシートと資産推移表の使い方

バランスシートと資産推移表をより効率的に使うため、私は同じシート内で管理しています。貼り付けで簡単にできます！

まとめ

最後までお読みいただきありがとうございます！

Numbersアプリを使った資産推移表の作り方はいかがでしたか？

バランスシートと資産推移表の両方を使うと、みなさんの家計管理と資産形成は大きく前進します！

「自分で作ってみようかな！」

「以前よりも家計管理がしやすくなった！」

「友達にも紹介しよう！」

などと、みなさんの思考や行動が変わりましたらうれしいです。

以上、教員まめたでした。またお会いしましょう！